城居民退休后可以通过社会保障卡进行医疗保障。在就医时，将社会保障卡插入医保读卡器内，通过电子凭证进行医保结算。至于购药，可以前往医保定点药店购药。在购药时，需要将社会保障卡插入医保结算终端机内进行结算，同时需要提供医嘱和有效的配方（药单）。城居民退休后可以享受医疗保障政策，但需要注意药品使用及医保类别等方面的限制，以免影响到医保的结算及保障范围。