1、个人账户超过5万元的现金存取业务,银行即将需要询问并登记资金的来源或用途;

2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务,银行应核实客户身份信息,了解并登记现金的来源或者用途;

3、对于大额和可疑的银行转账,银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心;

4、个人银行账户转账涉及大额交易的,银行要形成大额交易报告并上报。